跨境支付的龙头币瑞波,后市是否能稳居市值前三?
瑞波币、恒星币与比特币价格走势(2013年08月初至2019年03月底;单位:美元)
瑞波币是瑞波网络的通证,于2012年由金融科技公司瑞波(原名:瑞波实验室、OpenCoin)发布,致力于为银行或支付商提供跨境支付服务。原CTO Jed McCaleb于2013年离开瑞波,自2014年开发恒星开源协议。恒星开源协议也是为银行或支付商提供跨境支付服务,与瑞波协议存在明显的竞争关系。2019年04月初,瑞波币的流通市值为146.88亿美元,而恒星币的流通市值为24.88亿美元,分别占比特币流通市值的15.92%和2.70%。
2013年08月至2019年03月,瑞波币的公开市场价格从0.006美元左右上涨至0.32美元左右,期间价格翻了近52倍,而比特币的公开市场价格从120美元左右上涨至4,000多美元,期间价格翻了30多倍。其中,瑞波币的最高价格曾达到3.36美元的历史最高峰(2018年初),之后出现大幅回落,目前跌幅近90%。
过去五年间,瑞波币ROI高达5421.62%,明显好于同期比特币,特别是在2017年的牛市期间,其投资回报率是同期比特币的21倍。对比瑞波币和恒星币过去每年的投资回报率,在2017年和近一年,瑞波币的平均投资回报率明显高于同期恒星币,然而在2015年和2016年,瑞波币的投资回报率都明显低于恒星币。值得注意的是,近三个月,比特币和恒星币的投资回报率明显高于瑞波币。
瑞波币、恒星币和比特币的投资回报率
未来,瑞波币的价格走势如何?下文将从供给、需求和估值三个方面,对比瑞波币、恒星币和比特币的历史指标,主要从经济技术层面上给出瑞波币价格走势的判断依据。
一、反映瑞波币市场供给的两个关键指标:市场供给量和通货膨胀率。
瑞波币、恒星币和比特币发行曲线(理论值)
与比特币的发行机制不同,瑞波币的最大供应量为1,000亿枚,且网络中产生的交易费用会被销毁(实际消耗很小)。其中,预挖的200亿枚(20%)瑞波币分配给瑞波的三位创始人(Chirs Larsen、Jed McCaleb和Arthur Britto),剩余800亿枚(80%)瑞波币被公开出售。2017年05月,为了缓解瑞波币的供应压力,瑞波公司承诺将550亿枚进行加密托管,并限制每月出售10亿枚瑞波币,未出售部分将转回由第三方托管以备继续销售。
目前,瑞波币的通货膨胀率维持在3.79%左右,虽略高于比特币的通货膨胀率(3.75%),但通货膨胀率会因瑞波币每月销售数量不同而不同,这和恒星币的销售模式类似,这会带来一定的通胀风险。而且,对于瑞波币,若叠加创始人(高比例的持有数量)抛售风险,进一步增加了通胀风险。预计到2050年,瑞波币的市场流通量将达到1,000亿枚,其年通胀率接近于0%(可能为负),而同期比特币和恒星币的年通胀率分别为0.01%和1%。
瑞波币、恒星币和比特币的发行策略及对应通胀率
二、反映瑞波币市场需求的两个关键指标:链上交易数(Transactions)和链上活跃地址数(Active Addresses)。链网实际交易笔数和活跃地址数的多少可以反映市场需求的强弱。
瑞波币、恒星币和比特币的每日链上交易数(2013年04月初至2019年03月底)
与比特币的功能类似,瑞波币主要作为区块链网络系统的支付媒介,其网络交易速度相对快且交易费用相对低。2013年04月至2019年03月期间,瑞波币每日链上交易数从2,000笔左右增加到300,000多笔,交易笔数在六年大约翻了150多倍,高于比特币链上交易数的增长幅度(60,200增加到300,000左右)。但是,近一年以来,随着瑞波币价格的大幅下滑,每日链上交易数下滑幅度明显高于比特币,期间减少了40%,而比特币的每日链上交易数却出现明显增加。目前,瑞波网络的每日链上交易数已经明显低于2014年的峰值(721,213),其链上交易数的波动幅度也明显高于比特币网络,未来的增长趋势让人担忧。
瑞波币、恒星币和比特币的链上每日活跃地址数(2013年04月初至2019年03月底)
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